1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Назначение политики

Настоящая Политика Know Your Customer (далее — «Политика KYC») устанавливает порядок идентификации и верификации Пользователей Pinco Casino (далее — «Платформа») в целях:

  • предотвращения мошенничества;
  • соблюдения требований ПОД/ФТ;
  • защиты интересов Пользователей и Оператора;
  • выполнения регуляторных и лицензионных обязательств.

1.2. Нормативная основа

Политика разработана с учетом:

  • Директив ЕС по ПОД/ФТ (4AMLD, 5AMLD, 6AMLD);
  • Рекомендаций FATF;
  • законодательства Кюрасао;
  • требований игорных регуляторов;
  • положений GDPR в части обработки персональных данных.

1.3. Основные принципы

Оператор руководствуется следующими принципами:

  • риск-ориентированный подход;
  • пропорциональность мер;
  • достоверность и актуальность данных;
  • конфиденциальность и защита информации;
  • непрерывность контроля.

2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Базовая верификация (Уровень 1)

Проводится при регистрации и включает:

  • указание личных данных (ФИО, дата рождения);
  • подтверждение адреса электронной почты и/или номера телефона;
  • проверку возраста Пользователя;
  • базовую оценку рисков.

2.2. Расширенная верификация (Уровень 2)

Применяется при:

  • первом выводе средств;
  • достижении установленных лимитов;
  • выявлении повышенного уровня риска.

Включает:

  • проверку документа, удостоверяющего личность;
  • подтверждение адреса проживания;
  • сопоставление данных с внешними источниками.

2.3. Полная верификация (Уровень 3)

Применяется в случаях высокого риска и включает:

  • подтверждение источника средств;
  • подтверждение источника благосостояния;
  • расширенный санкционный и PEP-скрининг;
  • дополнительные проверки по усмотрению Оператора.

3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности

Допустимыми документами являются:

  • паспорт;
  • национальное удостоверение личности;
  • водительское удостоверение (при наличии фото и даты рождения).

Документ должен быть:

  • действительным;
  • читаемым;
  • выданным уполномоченным органом.

3.2. Подтверждение адреса

В качестве подтверждения принимаются:

  • счета за коммунальные услуги;
  • банковские выписки;
  • официальные письма государственных органов.

Документ должен быть выдан не ранее чем за последние 3 месяца.

3.3. Подтверждение источника средств

Может включать:

  • справки о доходах;
  • банковские выписки;
  • документы о продаже активов;
  • иные подтверждающие документы.

3.4. Подтверждение источника благосостояния

Запрашивается при необходимости и может включать:

  • налоговые декларации;
  • договоры;
  • наследственные документы;
  • иные законные источники.

4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка

Оператор использует автоматизированные системы:

  • распознавания документов;
  • биометрической сверки;
  • проверки баз данных.

4.2. Ручная проверка

При необходимости документы проверяются уполномоченными сотрудниками.

4.3. Видео-верификация

Может применяться для подтверждения личности в реальном времени.

4.4. Биометрическая аутентификация

Используется при наличии технологической возможности и законных оснований.

5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации

Минимальный уровень верификации обязателен до начала использования Услуг.

5.2. При первом выводе средств

Вывод средств допускается только после успешного прохождения соответствующего уровня проверки.

5.3. При достижении кумулятивных лимитов

Оператор вправе запросить дополнительную верификацию при превышении внутренних лимитов.

5.4. Периодическая ре-верификация

Данные Пользователя подлежат актуализации на регулярной основе либо при изменении профиля риска.

6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания отказа

Отказ возможен в случае:

  • предоставления недостоверных данных;
  • отказа от предоставления документов;
  • выявления несоответствий;
  • наличия санкционных ограничений.

6.2. Последствия

В случае отказа Оператор вправе:

  • ограничить функциональность Аккаунта;
  • приостановить вывод средств;
  • закрыть Аккаунт в соответствии с Пользовательским соглашением.

6.3. Процедура апелляции

Пользователь вправе подать обращение в службу поддержки с целью повторного рассмотрения решения.

7. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
7.1. Сроки хранения

Документы и данные KYC хранятся не менее 5 (пяти) лет после прекращения деловых отношений.

7.2. Меры защиты

Применяются:

  • шифрование;
  • ограничение доступа;
  • журналирование операций;
  • регулярные проверки безопасности.

8. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ И КОНТРОЛЬ

8.1. Ответственность за соблюдение Политики несут уполномоченные должностные лица.
8.2. Нарушение требований Политики может повлечь дисциплинарные и юридические меры.
8.3. Политика подлежит регулярному пересмотру и обновлению.

9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

9.1. Политика вступает в силу с момента публикации.
9.2. Оператор вправе изменять Политику в одностороннем порядке.
9.3. Политика является обязательной для всех Пользователей Pinco Casino.