1. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ БАЗА
1.1. Общие положения

Настоящая Политика AML/CFT (далее — «Политика») устанавливает внутренние правила, процедуры и меры, применяемые Pinco Casino для предотвращения использования Платформы в целях отмывания денег и финансирования терроризма.

1.2. Применимые нормативные акты

Оператор руководствуется, в том числе, следующими источниками:

  • Директивы ЕС по ПОД/ФТ (4AMLD, 5AMLD, 6AMLD);
  • Рекомендации FATF (Financial Action Task Force);
  • применимое законодательство Кюрасао;
  • регуляторные требования игорных органов;
  • международные стандарты финансового мониторинга.

1.3. Обязательность соблюдения

Все сотрудники, контрагенты и Пользователи Pinco Casino обязаны соблюдать требования настоящей Политики в пределах своей роли и функций.

2. ОЦЕНКА РИСКОВ
2.1. Риск-ориентированный подход

Оператор применяет риск-ориентированный подход, направленный на выявление, оценку и минимизацию рисков ПОД/ФТ.

2.2. Категоризация клиентов

Пользователи классифицируются по следующим уровням риска:

  • низкий риск;
  • средний риск;
  • высокий риск.

2.3. Географические риски

Повышенное внимание уделяется Пользователям, связанным с:

  • юрисдикциями с высоким уровнем риска по FATF;
  • странами, находящимися под санкциями;
  • государствами с недостаточным режимом ПОД/ФТ.

2.4. Продуктовые риски

Оценке подлежат:

  • анонимные или псевдонимные платежные методы;
  • высокочастотные транзакции;
  • бонусные и промо-механики.

2.5. Транзакционные риски

Анализируются:

  • нетипичные суммы;
  • резкие изменения поведения;
  • несоразмерность депозитов и активности.

3. НАДЛЕЖАЩАЯ ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ (CDD)
3.1. Стандартная проверка

Включает:

  • идентификацию личности;
  • подтверждение возраста;
  • проверку контактных данных;
  • базовую оценку риска.

3.2. Упрощенная проверка

Применяется к Пользователям с низким уровнем риска при наличии законных оснований.

3.3. Усиленная проверка (EDD)

Применяется в случаях:

  • высокого риска;
  • участия политически значимых лиц;
  • сложных или необычных транзакций.

3.4. Постоянный мониторинг

Проверка данных Пользователя осуществляется на постоянной основе в течение всего срока взаимодействия.

4. МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ
4.1. Пороговые значения

Оператор устанавливает внутренние лимиты и триггеры для дополнительной проверки операций.

4.2. Подозрительные паттерны

К ним относятся, в частности:

  • быстрый ввод и вывод средств без игровой активности;
  • дробление транзакций;
  • использование нескольких аккаунтов.

4.3. Автоматизированные системы

Pinco Casino использует автоматизированные инструменты мониторинга и аналитики для выявления подозрительной активности.

5. ПОДОЗРИТЕЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
5.1. Индикаторы подозрительности

Индикаторами могут являться:

  • несоответствие предоставленных данных;
  • отказ от верификации;
  • попытки обхода ограничений.

5.2. Процедура эскалации

Все выявленные случаи подлежат:

  • внутренней проверке;
  • документированию;
  • эскалации ответственному должностному лицу.

5.3. Отчеты о подозрительной деятельности

При наличии оснований Оператор направляет соответствующие отчеты в компетентные органы в установленном законом порядке.

6. ВЕДЕНИЕ ЗАПИСЕЙ
6.1. Документация

Оператор ведет учет:

  • идентификационных данных;
  • транзакционной истории;
  • результатов проверок и расследований.

6.2. Сроки хранения

Записи хранятся не менее 5 (пяти) лет с даты окончания деловых отношений либо завершения транзакции.

7. ОБУЧЕНИЕ ПЕРСОНАЛА
7.1. Программы обучения

Сотрудники проходят регулярное обучение по вопросам ПОД/ФТ.

7.2. Периодичность

Обучение проводится:

  • при приеме на работу;
  • не реже одного раза в год;
  • при изменении нормативных требований.

7.3. Тестирование

Результаты обучения могут подтверждаться внутренним тестированием и оценкой знаний.

8. САНКЦИОННЫЙ СКРИНИНГ
8.1. Санкционные списки

Оператор осуществляет проверку Пользователей по:

  • санкционным спискам ЕС;
  • спискам ООН;
  • иным применимым реестрам.

8.2. Политически значимые лица (PEP)

Клиенты, отнесенные к категории PEP, подлежат усиленной проверке и постоянному мониторингу.

9. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ И КОНТРОЛЬ

9.1. Ответственность за реализацию Политики несут назначенные должностные лица.
9.2. Несоблюдение Политики может повлечь дисциплинарные меры и юридическую ответственность.
9.3. Политика подлежит регулярному пересмотру и обновлению.

10. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

10.1. Настоящая Политика вступает в силу с момента публикации.
10.2. Оператор вправе вносить изменения в одностороннем порядке.
10.3. Политика является обязательной для всех Пользователей и сотрудников Pinco Casino.